Cont bancar in UK

Sau de ce ni se inchid conturile bancare in UK

Am ales acest subiect ca urmare a multor discutii si intrebari, de genul:

  • Mi-am facut cont, dar nu-l pot accesa
  • Am bani in cont, dar nu-i pot folosi
  • Mi-am facut cont, dar mi l-au inchis… imediat sau dupa scurt timp

Intrebarea este DE CE?

ODAmaGFzaD1iNTgxZTdjNjkyM2VjMGM0NGFmMjAzODIwODM4YWE4Yg==.thumb
Photo digi24.ro

Simplu dragilor!

Poate o sa va mire, dar cu siguranta cei care au patit asa ceva imi vor da dreptate. Nu oficial, nu vor recunoaste in fata nimanui, dar vor stii ca am dreptate! Cel putin asa vreau sa cred, desi omul, in general, nu recunoaste nici macar cand greseste voit!

Mi-am facut cont in UK, dar nu-l pot accesa

Cand te-ai prezentat la banca si ai solicitat deschiderea unui cont bancar, ai fost trecut prin cativa pasi simpli de verificare. Daca ai trecut mai departe, ai fost invitat la interviu cu un Banking Consultant, fiindu-ti solicitate cateva documente specifice, necesare procesarii si eliberarii unui cont bancar, conform standardelor bancii respective.

Ca ai ajuns la acest moment nu inseamna ca ai totul asigurat! Un alt screening , o alta verificare va fi facuta in prezenta operatorului bancar.

Ok, ai trecut si de acest pas iar contul ti-a fost deschis, s-au cel putin ai primit confirmarea ca ti-a fost aprobat si ca-l vei putea accesa in foarte scurt timp.

Crezi ca ai scapat si ai cont pe mana? Nu!

In orele ce vor urma, pot fi chiar zile, detaliile si documentele tale vor fi verificate si re-verificate de mai multe ori! Pana nu-ti vor fi facute toate aceste verificari de catre comisia lor de risk bancar si serviciul de frauda, tu nu-ti vei putea folosi contul.

Deci aveti acum motivul pentru care nu va puteti accesa contul imediat!

Am bani in contul din UK, dar nu-i pot folosi!

Suna ciudat, dar este ceva normal in UK.

Din motive de securitate, Banca iti urmareste tranzactiile si monitorizeaza toate intrarile si iesirile din cont.

La deschiderea contului ti-ai declarat salariul sau sumele estimate ce iti vor intra in cont. In acest mod banca a decis la ce categorie te incadrezi si ce tip de cont sa-ti deschida.

Daca ulterior deschiderii contului ai facut transferuri nejustificate, de fapt intrari nejustificate de bani, sume mai mari decat cele aproximate la inceput, banca iti va bloca imediat contul si-ti va solicita detalii referitoare la sumele respective.

Odata actele trimise, detaliile solicitate de banca trimise iar banca multumita de raspuns, contul va fi redeschis iar banii disponibili.

Grija mare! Daca nu veti putea justifica acele sume, puteti sa va luati adio de la bani! Ei vor fi ramane acolo, nu-i va atinge nimeni, dar de folosit nu-i veti mai putea folosi iar contul va ramane blocat pe perioada nedeterminata!

Mi-am facut cont in UK, dar mi l-au inchis… imediat sau dupa scurt timp!

Raspunsul este la fel de simplu.

In urma verificarilor facute, chiar si dupa deschiderea contului, au fost gasite … sa le numim „neclaritati” , dar voi stiti la ce ma refer, in istoricul vostru bancar!

Banca, din motive de securitate si pentru a evita fraudele de orice gen, va putea lua hotararea de una singura sa va inchida contul!

Acum sa va rup putin gatul!

Indiferent de ce crezi tu, indiferent de ce sfaturi ai primit, indiferent de cat de inteligent te crezi, indiferent de cat de „jmecher si golan” te crezi, mai ales daca lucrezi oficial cu bani in UK si daca ai facut undeva, candva vreo greseala, VEI FI PRINS!!! Mai devreme sau mai tarziu, toate aste te vor ajunge din urma!

Ce nu pot intelege multi, si aici voi incerca sa fac o lista, greselile DE ORICE GEN facute in UK se vor vedea in TOATE sistemele lor de verificare, in special cel Bancar.

  1. Taxe neplatie
  2. Rate neplatite
  3. Chiria neachitata sau rau-platnic
  4. Amenzi neplatite
  5. Impozite neachitate
  6. Abonamente neplatite: telefon, gaz, electricitate, tv, radio, etc.
  7. Beneficii sociale primite cu acte ilegale sau prin declaratii false
  8. Fals in acte de orice fel: de la abonament de telefon, cereri de beneficii, vanzari auto, adrese de domiciliu, etc.
  9. Fraude de orice gen in trecut
  10. Schimbari multiple nedeclarate de domiciliu
  11. Afaceri cu venituri nedeclarate dar depistate ulterior
  12. Utilizarea contului bancar pentru operatiuni ilegale
  13. Etc, etc, etc…

Toate cele de mai sus sunt disponibile in sistemul britanic si accesibile la doar un click de orice organizatie cu care veti intra in contact.

GATA! A fugit puiul cu ata, au trecut vremurile cand veneai in UK si cereai un credit pe care nu-l mai achitai. Au trecut vremurile cand puteai sa obtii acel credit intr-o clipa. Au trecut vremurile cand puteai primii amenzi, citatii, taxe, etc si pe care le ignorai.

GATA!

In prezent ne aflam intr-o tara care isi schimba sistemul zilnic, cu upgrade-uri zilnice.

Verificarile sunt mult mai amanuntite iar conditiile de aprobare la orice, mult mai grele.

Nu va bucurati ca va ies socotelile peste zi, ca a mers sa pacaliti sistemul inca o saptamana! Toate astea acum vor fi luate in seama. Nu azi, nu maine, dar pentru cei ce vor sa stea mai mult pe aceste meleaguri, peste ceva ani cumva, undeva va vor gasi!

Problema cea mai mare nu va fi ca va vor bloca un cont, ci ca veti fi banati la toate bancile in foarte scurt timp! Vi se va lua dreptul sa va mai deschideti vreun cont sau accesati credite, pe viata!

Caz simplu: un britanic, deci nu roman, nu imigrant, a platit impozit anual mai mic cu 4 ani in urma. Anul acesta a primit somatie de aproape 6000 gbp pentru plata tuturor datoriilor. Exista si o parte buna! Sistemul lor nu-ti pune dobanda la amenzi sau datorii. Deci, in concluzie, britanicul nostru se bucurase de aproape 6000 gbp cu 4 ani in urma si nu spusese nimic! Eh, uite ca au spus altii acum.

Nu e cazul sa mai dau alte exemple, desi am zeci.

Acum totul se ia din urma.

Nu, nu ei sunt destepti! NU! Pe ei ca indivizi ii pacalesti usor, dar sistemul din spatele lor ne bate pe toti. Asa cum au camere de monitorizare peste tot, asa cum au politisti in civil peste tot, aici sa citeasca cei ce si-au luat amenzi pentru mucuri de tigara aruncate pe jos, asa cum suntem pusi sa platim si aerul pe care-l respiram, asa au si un sistem centralizat, la nivel de tara in care tot ce se face in UK este inregistrat.

Nimic nu trece neverificat! Ai primit o lira mai mult decat ai declarat ca poti avea? Se inregistreaza. Ai cumparat mai mult decat iti puteai permite? Se inregistreaza. Ai facut vreo greseala in trecut, ai dat vreo teapa, ai plecat din UK cu „coada”, ai „uitat” sa achiti ceva, ai facut parte din vreun grup ilegal, te-au prins „fumat”, etc? TOTUL a fost inregistrat iar acum este pe masa de negocieri.

Asta este tara in care traim acum cu totii, atat cat vom mai sta…unii, si in care trebuie sa ne adaptam, sa ne rescriem viitorul sau sa ne reconstruim.

Tot ce am scris este un avertizment pentru multi dintre voi! Nu va bucurati acum pentru sutele alea de lire de kkt castigate in urma vanzarii unui telefon declarat pierdut, ca toate astea au fost inregistrate in sistem. Da, este perfect legal sa ceri inlocuire pentru un telefon pierdut, dar IMEI-ul telefonului ce este inregistrat in sistem va fi vizibil pentru societatile de telefonie. Daca l-ai avut furat si declarat la politie, mai devreme sau mai tarziu va fi gasit! Daca-l declari pierdut sau defect, dar el este inca conectat la retea, va fi vazut in sistemul lor. Nimic nu se mai pierde, totul se recupereaza acum, sub o forma sau alta.

Ai declarat ca ai „vandut” o masina si ai bagat banii in cont? Foarte bine. Trimite-le actele de vanzare cand ti se vor cere de catre banca.  Ai dat-o la casat, fier vechi? Arata actele. Nu ai acte? Chiar crezi ca suntem toti prosti??? Si apoi ne plangem ca sistemul este de kakat, ca are lumea ceva cu noi. Pe bune?

Deci dragilor, in concluzie exista DOAR doua variante:

  1. Faci totul oficial, traiesti legal, accepti acest sistem si vei avea o viata linistita, sau
  2. Faci totul cu bani cash, nu lucrezi cu bancile, nu existi in registrele lor si vei avea o viata plina de bucurii, dar de foarte scurta durata 🙂 Bobita, intelegi ce zic?

Decizia este a voastra. Oricum, indiferent de ce veti alege, BOGATI nu veti deveni niciodata! (fireste, daca pentru voi cateva mii de lire inseamna avere, atunci vorbim limbi diferite).

ATENTIE! Bani Murdari, Spalare de Bani sau Afaceri ONLINE!

V-as ruga sa dati mai departe acest mesaj, tuturor ce cred ca poti face rapid ceva bani! Am mai postat despre fraude si tepe aici>

Ca un avertisment celor mai tineri sau celor mai naivi, ce vad postari de genul: Castiguri usoare, cu muncă puţină de acasă şi cu plata direct în contul bancar!!!

În Marea Britanie, numărul de infracţiuni de spălare de bani, prin aşa-numita metodă a intermediarului, sunt în creştere. Acesta permite unei persoane folosirea propriului cont bancar pentru transferul unor sume de bani care nu îi aparţin, obţinute din activităţi nu tocmai legale.

În schimbul serviciului, intermediarul primeşte un comision. Cifas (=SAI-FES), serviciul britanic de prevenire a fraudelor, anunţă că în ultimii 4 ani, astfel de infracţiuni s-au dublat.

Intermediarii sunt căutaţi prin anunţuri plasate pe internet pe diverse site-uri sau pe reţelele de socializare. Un astfel de mesaj promite celor interesaţi câştiguri uşoare, cu muncă puţină de acasă şi cu plata direct în contul bancar.

Îngrijorător este faptul că majoritatea intermediarilor sunt persoane cu vârste între 18 şi 24 de ani. Specialiştii spun că tinerii sunt mai predispuşi să devină victime pentru că sunt atraşi de orice metodă de a face bani rapid, fără să îşi pună problema dacă e legal sau nu. Anul acesta, numai în Marea Britanie au fost depistate 25 de mii de cazuri.

Poliţiştii britanici susţin că sumele de bani transferate pot proveni din trafic de droguri, prostituţie sau pornografie infantilă şi pot fi folosite pentru alte activităţi ilegale, inclusiv terorism.

Cei implicaţi în operaţiuni de intermediere vor avea conturile bancare blocate pe viaţă, fără posibilitatea de a mai deschide altul sau de a mai lua credite. În plus, riscă până la 14 ani de închisoare pentru complicitate la săvârşirea de infracţiuni.

Experţii au realizat o listă de sfaturi pentru potenţialii intermediari: Nu oferiţi contul bancar necunoscuților. Fiţi atenţi la ofertele nesolicitate de a câştiga bani.

Fiţi atenţi la ofertele de muncă unde toate tranzacţiile se fac online. Verificaţi numele de companii care vă oferă locuri de muncă. Mesajul Cifas (=SAI-FES) este simplu: dacă o ofertă de a face bani uşor sună prea frumos ca să fie adevărată, atunci probabil că e, într-adevăr prea frumos ca să fie adevărată.

Lasă un răspuns

Te rog autentifică-te folosind una dintre aceste metode pentru a publica un comentariu:

Logo WordPress.com

Comentezi folosind contul tău WordPress.com. Dezautentificare /  Schimbă )

Fotografie Google

Comentezi folosind contul tău Google. Dezautentificare /  Schimbă )

Poză Twitter

Comentezi folosind contul tău Twitter. Dezautentificare /  Schimbă )

Fotografie Facebook

Comentezi folosind contul tău Facebook. Dezautentificare /  Schimbă )

Conectare la %s

Acest site folosește Akismet pentru a reduce spamul. Află cum sunt procesate datele comentariilor tale.